Правила формування досяжної фінансової мети

Фінансова мета - мета, яку встановлює людина для досягнення фінансового успіху та зростання. Вона варіюється залежно від життєвої ситуації та пріоритетів. У більшості випадків людина схильна заощаджувати або інвестувати гроші з певною метою.

Періодично варто переглядати життєві плани, згадувати мрії та визначати заради чого варто заощаджувати. Якщо цього не зробити, мотивація на досягнення великої фінансової мети може зникнути, а відкладені кошти витратяться на побутові потреби та розваги (наприклад, на азартні ігри ВІП казино). Необхідно також переформулювати бажання в конкретну грошову суму. Це перетворить мрію на щось більш чітке, а плани отримають часові рамки.

Правила формування фінансової мети

На початку шляху досягнення фінансової мети, слід врахувати кілька моментів:

• Чітко і конкретно озвучте мету: уявіть чого бажаєте досягти в результаті. Наприклад, хочу двокімнатну квартиру;
• додайте вимірні характеристики мети. Наприклад, двокімнатна квартира в новобудові в певному районі міста, площею не менше 40 кв.м., вартістю до певної суми валюти;
• встановіть часові рамки для досягнення мети. Наприклад, мені потрібно переїхати у власну квартиру до певного віку або через конкретну кількість років;
• переконайтеся, що мета відповідає фінансовим можливостям, життєвим пріоритетам та особливостям характеру. Наприклад, хочу квартиру, бо мрію про особистий простір і не хочу залежати від орендодавців. У мене є певні заощадження, які я планую поступово збільшувати завдяки стабільному достатньому доходу;
• перевірте, чи порівняна фінансова мета з ключовими життєвими пріоритетами. Важливо, щоб усе було максимально узгоджено.

Якщо людина має кілька фінансових цілей, їй варто розглянути можливість їх розподілу на:

• Короткострокові: виконати протягом 3 років;
• середньострокові: термін досягнення від 3 до 10 років;
• довгострокові: дати собі час понад 10 років.

Це допоможе розставити пріоритети для заощаджень і ресурсів. Найскладніша частина в досягненні фінансової мети: розробка чіткого плану дій для реалізації мети. Структура плану безпосередньо залежить від необхідної суми, доходу та часу, який потрібно витратити на досягнення мети.